Escrocheria cripto care a falimentat o bancă și a dat peste cap un întreg oraș: Zeci de milioane de dolari, dispăruți peste noapte
Inapoi

Escrocheria cripto care a falimentat o bancă și a dat peste cap un întreg oraș: Zeci de milioane de dolari, dispăruți peste noapte

Postat pe 24 Feb 2025

Update cu 2 săptămâni în urmă

Timp de citire: 13 minute

Articol scris de: Maria Simionescu

Image Description
Externe
Ceea ce suna ca o poveste de coșmar ce numai în filme se putea întâmpla a devenit realitate într-un orășel din statul american Kansas: directorul unei bănci locale a investit în criptomonede zeci de milioane de dolari care aparțineau băncii și care mai apoi au dispărut fără urmă, relatează The New York Times. Cum a ajuns un bancher de succes care a câștigat încrederea întregii comunități locale să cadă în capcana unei rețele internaționale de escroci cripto? Heartland Tri-State Bank era o instituție locală foarte îndrăgită din Elkhart, un orășel cu aproximativ 1.900 de locuitori, și o sursă de mândrie pentru familia Tucker: Jim Tucker și tatăl lui, Bill, care fondase banca cu patru decenii în urmă, erau membri ai consiliului de administrație. Toți membrii - cei doi Tuckeri și câțiva fermieri și afaceriști - se cunoșteau de ani de zile. Banca a fost fondată în 1984, după ce un grup din Elkhart, inclusiv Tucker senior, împreună cu mai mulți investitori din afara orașului, și-au propus să creeze o alternativă la banca ce deținea monopolul în regiune și de unde devenise prea dificil să obții împrumuturi. Prima dată când Jim Tucker a suspectat că ceva nu este în regulă a fost atunci când unul dintre investitori - un prieten apropiat al directorului executiv al băncii, Shan Hanes - i-a dezvăluit că în urma unui transfer bancar eronat, banca a rămas fără 30 de milioane de dolari. Până la ședința de urgență a membrilor consiliului de administrație, era deja clar că banca a căzut victimă unei înșelătorii financiare prin care sume mari de bani au fost transferate unei rețele de escroci cripto din afara țării. Hanes le-a promis că va rezolva problema și că va recupera cei 47,1 milioane de dolari lipsă, dar că va avea nevoie de un nou împrumut de 18 milioane de dolari. Hanes a încercat să îi convingă pe ceilalți membri ai consiliului spunându-le că cineva din Hong Kong a înghețat criptomonede în valoare de milioane de dolari pe care el le-a dobândit prin intermediul unor afaceri online cu un bancher pe nume Rob, care are relații în Washington, și o femeie pe nume Bella din Australia. Cu toate că explicațiile lui Hanes păreau greu de crezut, încrederea cu care vorbea aproape că i-a convins pe ceilalți acționari mai în vârstă. Dimineața următoare, când Hanes le-a prezentat documentele necesare pentru ca banca să poată împrumuta mai mulți bani, Tucker i-a spus că a ajuns la capătul răbdării. „Shan, nici nu știu cine ești acum. Nu cred nimic din ce ai spus”, i-a zis Tucker. Cu toate că Hanes s-a arătat foarte sceptic în privința criptomonedelor, spunând că cei care folosesc monedele digitale probabil că au „ceva ce încearcă să ascundă”, după ce a fost abordat de o femeie pe nume Bella pe rețelele sociale, bancherul a început să cumpere la rândul lui criptomonede. Bella susținea că mătușa ei administra o firmă cripto în Australia și i-a prezentat lui Hanes un site care semăna cu o platformă de investiții cripto. În scurt timp, Hanes și Bella au început să își trimită mesaje pe WhatsApp de mai multe ori pe zi. În comparație cu ceilalți localnici din Elkhart, Hanes era deja un om bogat, dar această investiție aparent necesita sume uriașe de bani. În doar câteva luni, Hanes a cheltuit 60.000 de dolari, folosind banii pe care îi pusese deoparte pentru finanțarea studiilor fiicei sale. Înșelătoriile online există încă de la începuturile internetului, dar ascensiunea criptomonedelor le-a oferit escrocilor un nou instrument util - monede digitale care pot fi transferate instant, fără ca tranzacțiile să fie verificate. În 2023, fraudele cripto i-au costat pe investitorii americani aproximativ 4,8 miliarde de dolari, potrivit FBI. Înșelătoriile încep de obicei cu mesaje pe LinkedIn, Facebook sau WhatsApp de la un număr de telefon necunoscut sau de la o persoană care se arată interesată de o relație romantică. Uneori, discuțiile duc spre afaceri și punerea în contact cu un bancher sau un administrator de active care are o poză de profil elegantă și un CV fals. Țintei i se oferă o oportunitate de investiții susținută de cele mai multe ori de un website fals, care este prezentat drept o afacere legitimă cu criptomonede sau o aplicație unde apar tranzacții și extrase de conturi bancare false. Într-un final, toate escrocheriile se încheie în același mod: toți banii investiți dispar. După ce și-a epuizat economiile personale, Hanes a început să fure - de la clubul local de investiții, de la biserica unde făcea voluntariat și de la banca pe care o conducea. În doar patru săptămâni, Hanes a transferat 31 de milioane de dolari din fondurile deturnate către contul său Kraken, o platformă pentru comerțul cu monede digitale. După ce întreaga schemă a fost dezvăluită, Hanes a ajuns să fie numit hoț, mincinos și „răul pur”. Avocatul lui a preferat să folosească o altă descriere: „El a fost porcul sacrificat”, utilizând un termen care face referire la un anumit tip de escrocherii online. În iulie 2023, dubițe și SUV-uri negre au înconjurat banca din Elkhart. Autoritățile de reglementare a domeniului bancar din SUA le-au spus că banca se închide - de săptămâna următoare, Heartland urma să aibă un nou proprietar. Toți clienții băncii aveau să își recupereze banii, însă acțiunile băncii originale nu mai aveau nicio valoare. Mulți dintre acționari și-au pierdut toate investițiile și, totodată, economiile lor de-o viață. A fost „probabil unul dintre cele mai grele lucruri pe care a trebuit să le fac”, a spus Tucker despre momentul când a semnat documentele prin care banca pe care familia lui a fondat-o în 1984 a fost dizolvată. „Noi încă nu înțelegeam de ce s-a întâmplat asta.” Cu toate că investigatorii federali nu au mai reușit să dea de urma banilor, aceștia și-au dat seama că aceeași escroci care l-au păcălit pe Hanes au orchestrat o schemă asemănătoare cu care au păcălit o altă persoană bogată din statul Minnesota. Victima a fost abordată de o femeie pe LinkedIn care l-a convins să investească în criptomonede și să își părăsească soția pentru ea. Bărbatul a pierdut peste 9 milioane de dolari. Hanes a pledat vinovat pentru delapidare - o infracțiune pentru care putea primi o pedeapsă maximă de 30 de ani de închisoare. Acționarii fostei bănci Heartland au cerut ca Hanes să primească pedeapsa maximă. Ei au spus că ar fi putut să îl ierte dacă era doar victima unei escrocherii, dar nu și în condițiile în care a furat de la vecinii lui. „Dacă va fi eliberat în ziua în care va muri, va fi cu o zi prea devreme”, i-a spus judecătorului unul dintre acționari. Niciuna dintre persoanele păgubite din Elkhart nu și-a dat vreodată seama cum a ajuns Hanes, un bancher de succes și sofisticat cu o reputație foarte bună în întreg orașul, să își riște toată viața pentru șansa de a se îmbogăți din criptomonede. Tucker suspectează că Hanes ascundea probabil ceva, o problemă secretă pe care doar banii o puteau rezolva. Hanes a fost condamnat până la urmă la 24 de ani și 5 luni de închisoare, o pedeapsa mai mare decât cea cerută de procurorii federali.
Distribuie aceasta stire pe social media sau mail
Alte postari din Externe
Externe

China cere Israelului să oprească ofensiva militară asupra Rafah pentru a preveni o catastrofă umanitară

China a solicitat Israelului să încheie repede operațiunile militare din Rafah, în sudul Fâșiei Gaza, pentru a preveni o catastrofă umanitară și mai gravă. Presiunea internațională pentru un acord de încetare a focului între Israel și Hamas se intensifică, cu toate că există amenințări cu o nouă ofensivă israeliană în Rafah. Orașul este locul de refugiu pentru peste un milion de oameni care trăiesc în Fâșia Gaza. China urmărește cu atenție .

Pagina de facebook

-
-

Recente din olt

-
-

11:22

Accident rutier fatal pe DN7C în comuna Corbeni

Un accident grav a avut loc pe DN7C, în comuna Corbeni, soldat cu moartea unui bărbat. Potrivit informațiilor prezentate de olt-alert.ro, un șofer de 35 de ani, din aceeași localitate, a pierdut controlul volanului. Se pare că incidentul ar fi fost cauzat de neadaptarea vitezei la condițiile de drum. Autoturismul său a intrat într-o coliziune cu capul de pod, ceea ce a dus la răsturnarea mașinii. Echipele de intervenție au ajuns
Image Description

10:57

Primarul Slatinei, Mario De Mezzo, părăsește Adunarea Generală a ADI "Oltul" sub huiduielile colegilor

Aproape 50 de primari din întreaga regiune l-au determinat pe primarul Slatinei, Mario De Mezzo, să părăsească Adunarea Generală a ADI "Oltul", desfășurată vineri. Potrivit accenttv.ro, incidentul a avut loc în timpul unei întâlniri, când primarii prezenți l-au huiduit pe De Mezzo, dezaprobând o propunere pe care acesta a făcut-o, considerată "năstrușnică". Nemulțumirea generală din rândul colegilor săi se pare că a fost atât de intensă încât primarul a decis să
Image Description

10:45

Accident rutier cauzat de un șofer în stare de ebrietate

Un accident a avut loc pe bulevardul Racoteanu din orașul Filiași, după ce un șofer de TIR, în vârstă de 33 de ani, a intrat în coliziune cu un alt autotren parcat. Potrivit informațiilor obținute de olt-alert.ro, incidentul a fost sesizat de polițiștii locali în noaptea de ieri. Șoferul, originar din județul Gorj, conducea un ansamblu de vehicule compus din cap tractor și remorcă atunci când a lovit un alt vehicul
Image Description

10:22

Polițiștii mehedințeni acționează pentru menținerea ordinii publice

În ultimele 24 de ore, polițiștii din Mehedinți au întreprins acțiuni pentru menținerea ordinii și liniștii publice, conform informațiilor furnizate de olt-alert.ro. Aceste acțiuni s-au concentrat pe respectarea legislației rutiere, prevenirea consumului de substanțe interzise și depistarea persoanelor urmărite. Pe parcursul misiunilor, polițiștii au intervenit la 66 de evenimente, dintre care 30 au fost sesizate prin SNUAU 112. În timpul verificărilor, au fost testați 96 de conducători auto pentru a stabili
Image Description

01:05

Guvernul roman pregătește carduri de energie pentru consumatorii vulnerabili

Guvernul României lucrează la implementarea unui nou sistem de sprijin destinat consumatorilor vulnerabili. Acesta va consta în carduri de energie, care sunt menite să compenseze efectele eliminării schemei de plafonare a prețurilor. Ministrul Energiei, Sebastian Burduja, a declarat că această inițiativă face parte dintr-un plan mai larg de protecție pentru categoriile defavorizate. Creșterile semnificative ale prețurilor la energie au determinat autoritățile să caute soluții pentru a ajuta cetățenii. Conform publicației olt-alert.ro,
Image Description

Recente din Romania

-
-

18:08

- Gorj - Concurs pentru funcția de manager la Spitalul Municipal Motru

Consiliul de Administrație al Spitalului Municipal Motru a anunțat organizarea unui concurs pentru ocuparea funcției de manager. Concursul va avea loc la sediul spitalului din strada Carol Davilla nr. 4, din județul Gorj, în perioada 14 martie - 25 aprilie 2025, conform unui comunicat oficial. Candidatul trebuie să îndeplinească anumite condiții, iar prima etapă a concursului constă în verificarea acestor cerințe. Aceasta va avea loc pe data de 15 aprilie 2025,
Image Description

17:52

- Botosani - Ministerul Sănătății impune noi restricții alimentare în școli

Ministerul Sănătății a actualizat recent lista alimentelor nerecomandate în unitățile de învățământ, notează sursa monitorulbt.ro. Conform noului ordin, publicat în Monitorul Oficial, sucurile carbogazoase, energizantele și cafeaua sunt complet interzise. Această inițiativă are rolul de a proteja sănătatea copiilor și de a promova o alimentație mai sănătoasă. Produsele alimentare au fost clasificate în trei categorii, în funcție de frecvența recomandată a consumului: "A se servi cel mai des", "A se servi
Image Description

17:41

- Externe - Incendiu devastator într-un club din Macedonia de Nord: 59 de morți și 155 de răniți

Un incendiu tragic a avut loc în clubul de noapte Pulse din orașul Kocani, Macedonia de Nord, soldându-se cu moartea a 59 de oameni și rănirea a peste 155. Raed Arafat, șeful Departamentului pentru Situații de Urgență (DSU), a comentat această tragedie în direct la Digi24, subliniind nerespectarea legislației de prevenire a incendiilor. Arafat a remarcat că similitudinile dintre acest incident și tragedia de la Colectiv, din România, sunt evidente. "Ca
Image Description

Reclame

-
-

Vremea

-
-
olt WEATHER

Schimb valutar

-
-

Autor știre

-
-
Maria Popescu

Redactie

-
-
Stiri de calitate din judetul olt
mail: office@AiPath.ro

Acasa Recente Radio Judete